Mastercard Vs. Visa ... quale circuito è il migliore?

[Radagast82]

Originariamente inviato da maso87

A tuo avviso è un bene o un male ?
Gruppi relativamente giovani (Fineco), potrebbero avere problemi ? Nel senso una carta emessa sempre da Fineco (ad esempio) potrebbe avere problemi nell' uso quotidiano.
E per quanto rigurda la questione chip ?

bella domanda... se lavorassi in CartaSi ti direi che è un male
a parte gli sterchi, tendo a reputare cose simili un bene o un male in relazione a cosa questo implica per l'utente finale. In linea di massima, semplificando al massimo, se la banca alla quale mi rivolgo gestisce in autonomia il mio c/c, la mia carta di debito, la mia carta di credito, i miei fondi etc etc, personalmente la preferisco ad una che lascia in gestione vari pezzi a varie aziende.
Detto questo, la probabilità che una carta emessa da una realtà piccola (ma di nicchia, non dimentichiamoci che Fineco non è una banca tradizionale, e pertanto non è rivolta allo stesso target della banca brick & mortar) abbia problemi è pressochè nulla. L'importante è che sia una carta a circuito Vista o Mastercard. Tutto il resto è fuffa (ovvio, deve avere delle adeguate procedure di blocco carta in caso di furto/smarrimento, chargeback tempestivo, servizio clienti idoneo etc etc). Per il chip leggi sopra

[Estero]

Originariamente inviato da Radagast82

sono due circuiti diversi, DIVERSI!!

In Italia a me risulta che utilizzino entrambe il circuito CartaSì

[Radagast82]

Originariamente inviato da maso87

Infatti vedo che quella di fineco (ma se non sbaglio anche alcune cartaSì) hanno sia il chip sia la banda magnetica. Se ancora non sbaglio, è vero che con il chip, è necessario inserire un pin ?
CUT

yes... che si aggiunge alla miriade di altri codici e codicilli che la mia povera mente è costretta ad imparare... Anche Banca Intesa emette carte chip e banda assieme

[Radagast82]

Originariamente inviato da Estero

In Italia a me risulta che utilizzino entrambe il circuito CartaSì

no, sono due cose distinte e separate. CartaSi è un Issuer/Acquirer, Visa e MC sono circuiti. Ho scritto un post poc'anzi in cui illustravo appunto le differenze che intercorrono tra Issuer, Acquirer, Circuito e Merchant.

[maso87]

Originariamente inviato da eraser

Esistono carte con simili caratteristiche ma a tuo avviso migliori?

Da quanto ho capito, la tua banca (perchè non cambiare ?) ti darebbe solo CartaSì (ottima, ma si paga)
La barclaycard non è male, ma la mancanza degli sms, mi fa desistere dall'usarla come carta principale. Gli sms non è vero che proprio non ci sono. Mancano quelli istantanei ad ogni operazione, ma a fine settimana te ne arriva uno con il credito residuo.
Io avevo aderito alla citibank visa gold tramite promotore finanziario (il canone dovrebbe essere di 70 €/hanno), che me l'avrebbe concessa gratis. Ma ad oggi nessuna risposta ne da parte sua, ne da parte di citibank (dopo già 3 fax di protesta). La carta sarebbe ottima, ma il servizio è devvero uno schifo
Prova a guardare quelle della clarima che ho postato prima

[maso87]

Originariamente inviato da Estero

In Italia a me risulta che utilizzino entrambe il circuito CartaSì

[Estero]

Originariamente inviato da maso87

Difetti della barclaycard a mio avviso:
- estratto conto solo cartaceo (e quindi si paga)
- plafond spesso di 750 €
- Tempi lunghi per l'emissione (male comune)
- MANCANZA DEGLI SMS ALERT

Vero, ma c'è da dire che se la carta non è rilasciata dalla tua banca (e spesso, anche se lo è ) i bolli li fanno pagare. Sull' e/c sono d' accordo, è una spesa inutile dato che si può avere quello online.
Io stavo vedendo la american express blu con cashback, non paghi l' e/c ma paghi i bolli (o uno o l' altro, te pareva ) però ti rendono l' 1% delle spese annualmente. Solitamente ha un platfond superiore, un' emissione più rapida (ammesso che la rilascino, perchè se la menano ancora più di barclays) e qualche sms di info gratuito tipo saldo ecc

[Radagast82]

Originariamente inviato da eraser

Esistono carte con simili caratteristiche ma a tuo avviso migliori?

guarda, detta così è come dire "preferisci le bionde o le brune?" io ti risponderei, "basta che sia gnocca".

Dovresti essere più preciso nell'esplicazione dei tuoi desiderata.
Accantonato il discorso circuito, visto che o visa o mc non cambia una cippa lippa, cosa vuoi da una carta di credito?
Saldo o revolving? Flessibile? (da saldo a revolving e viceversa)
Costo annuo 0?
Limite di spesa?
Cobranded? (es la carta Lufthansa di clarima)

[eraser]

Originariamente inviato da Radagast82

guarda, detta così è come dire "preferisci le bionde o le brune?" io ti risponderei, "basta che sia gnocca".

Dovresti essere più preciso nell'esplicazione dei tuoi desiderata.
Accantonato il discorso circuito, visto che o visa o mc non cambia una cippa lippa, cosa vuoi da una carta di credito?
Saldo o revolving? Flessibile? (da saldo a revolving e viceversa)
Costo annuo 0?
Limite di spesa?
Cobranded? (es la carta Lufthansa di clarima)

Hai perfettamente ragione (Si nota che non ho una cultura avanzata a riguardo? )

L'unica cosa della Barclay che non mi andrebbe troppo giù è l' e/c cartaceo, altrimenti per il resto sarebbe perfetta. (Sia chiaro, parlo da profano eh Abbiate pietà )

[maso87]

Originariamente inviato da Estero

Vero, ma c'è da dire che se la carta non è rilasciata dalla tua banca (e spesso, anche se lo è ) i bolli li fanno pagare. Sull' e/c sono d' accordo, è una spesa inutile dato che si può avere quello online.
Io stavo vedendo la american express blu con cashback, non paghi l' e/c ma paghi i bolli (o uno o l' altro, te pareva ) però ti rendono l' 1% delle spese annualmente. Solitamente ha un platfond superiore, un' emissione più rapida (ammesso che la rilascino, perchè se la menano ancora più di barclays) e qualche sms di info gratuito tipo saldo ecc

Giusto.
Mi ero dimenticato l'american express con il cash back.
Certo che anche solo per pagarsi i bolli, la devi usare parecchio. Infondo se ci pensi 1% è davvero poco. Per prendere 100 € (a cui devi scalare i bolli), devi spendere 10.000€.

Personalmente sconsiglierei le revolving

[Estero]

Originariamente inviato da maso87

Giusto.
Mi ero dimenticato l'american express con il cash back.
Certo che anche solo per pagarsi i bolli, la devi usare parecchio. Infondo se ci pensi 1% è davvero poco. Per prendere 100 % (a cui devi scalare i bolli), devi spendere 10.000€.

Personalmente sconsiglierei le revolving

Cmq si l' 1% è poco, ma dato che la carta è gratuita è meglio di niente. Il bollo è 1,81 euro per ogni mese in cui spendi più di 77 euro con la carta, altrimenti non si paga. Bastano 181 euro al mese per andare in pari con i bolli a fine anno.

[Radagast82]

Originariamente inviato da eraser

Hai perfettamente ragione (Si nota che non ho una cultura avanzata a riguardo? )

L'unica cosa della Barclay che non mi andrebbe troppo giù è l' e/c cartaceo, altrimenti per il resto sarebbe perfetta. (Sia chiaro, parlo da profano eh Abbiate pietà )

guarda, non è questione di cultura avanzata, purtroppo l'italia in questo mercato è al pari del burundi, causa soprattutto disinformazione e terrorismo psicologico effettuato dagli organi di stampa e di (dis)informazione. Idem dicasi per le carte di credito revolving. Se poteste vedere i dati di diffusione di queste carte nei paesi con un'economia più matura della nostra (cioè tutti, UK, USA, Francia, Germania etc) rimarreste sconvolti, tenendo conto che i tassi di interesse applicati in Italia sono i più bassi d'europa... purtroppo è un fenomeno di malainformazione, spesso strumentalizzata (l'italia è indebitata, le famiglie sono povere, i redditi non salgono, tutte cose che non sono per forza collegate tra loro)

[Radagast82]

Originariamente inviato da Estero

Cmq si l' 1% è poco, ma dato che la carta è gratuita è meglio di niente. Il bollo è 1,81 euro per ogni mese in cui spendi più di 77 euro con la carta, altrimenti non si paga. Bastano 181 euro al mese per andare in pari con i bolli a fine anno.

in effetti aveva lasciato basito anche me quella frase...
beh raga, l'1% e si poco, ma è sempre meglio di niente! Piuttosto che niente è meglio piuttosto!

[maso87]

Originariamente inviato da Estero

Cmq si l' 1% è poco, ma dato che la carta è gratuita è meglio di niente. Il bollo è 1,81 euro per ogni mese in cui spendi più di 77 euro con la carta, altrimenti non si paga. Bastano 181 euro al mese per andare in pari con i bolli a fine anno.

Ho confuso % con €.
Sulla cartaSì ho visto che è disponibile l'ulteriore sistema di sicurezza "verified by visa". Che voi sappiate è disponibile anche sulle barclaycard (ad esempio)

Per dover di cronaca (come dice Severgnini, non è pubblicità o diffamazione), vi riporto il comportamento di Citibank

http://www.finanzaonline.com/forum/s...d.php?t=763438

[Estero]

Originariamente inviato da maso87

Ho confuso % con €.
Sulla cartaSì ho visto che è disponibile l'ulteriore sistema di sicurezza "verified by visa". Che voi sappiate è disponibile anche sulle barclaycard (ad esempio)

Per dover di cronaca (come dice Severgnini, non è pubblicità o diffamazione), vi riporto il comportamento di Citibank

http://www.finanzaonline.com/forum/s...d.php?t=763438

Il "verified by visa" dovrebbe essere l' equivalente del "mastercard securecode". credo che sia il sistema di sicurezza per i pagamenti online.

[Radagast82]

Originariamente inviato da Estero

Il "verified by visa" dovrebbe essere l' equivalente del "mastercard securecode". credo che sia il sistema di sicurezza per i pagamenti online.

esatto

[maso87]

Originariamente inviato da Radagast82

esatto

Si, ma è presente su tutte le carte Visa ?

[eraser]

Originariamente inviato da Estero

Cmq si l' 1% è poco, ma dato che la carta è gratuita è meglio di niente. Il bollo è 1,81 euro per ogni mese in cui spendi più di 77 euro con la carta, altrimenti non si paga. Bastano 181 euro al mese per andare in pari con i bolli a fine anno.

Quindi in altre parole se teoricamente in un mese non la utilizzo per niente non pago niente, giusto?

Certo, come circuito mi sembra di aver capito che non sia proprio il massimo, nel senso che mi sembra facile trovare posti in cui non sia accettata.

[Estero]

Originariamente inviato da eraser

Quindi in altre parole se teoricamente in un mese non la utilizzo per niente non pago niente, giusto?

Certo, come circuito mi sembra di aver capito che non sia proprio il massimo, nel senso che mi sembra facile trovare posti in cui non sia accettata.

Giusto, perchè la quota annuale di 30 euro è gratis in promozione. L' amex è meno accettata perchè ha commissioni più elevate per gli esercenti, ma nei negozi medio/grandi è accettata. Io sto pensando di richiederla ma ho paura che non me la diano

[maso87]

Originariamente inviato da Estero

Giusto, perchè la quota annuale di 30 euro è gratis in promozione. L' amex è meno accettata perchè ha commissioni più elevate per gli esercenti, ma nei negozi medio/grandi è accettata. Io sto pensando di richiederla ma ho paura che non me la diano

Su altri lidi si vociferano strane leggende su come propiziare il rilascio della preziosa carta.
Qualcuno sussurra che se scegli il pagamento revolving, siano più propensi a dartela
Altri sostengono che il destino della carta è affidano ad un'urna contenente i nominativi di quelli che l'hanno richiesta. Più quelli di clienti "potenziali".

Scherzi a parte, leggendo qua e la, sembra più una questione di fortuna (o di €