banca: spostare soldi all'estero e dintorni

[trallallero]

Io ho un conto Fineco, un conto Arancio, in Italia, e un conto Deutsche Bank in Germania dove vivo e lavoro.
Ho venduto casa in Italia e vorrei spostare il malloppo in un conto estero ma non penso alla Deutsche Bank perchè non ha interessi ... interessanti

Qualcuno ha esperienze in merito ? si può aprire un altro conto Arancio in Germania e unirlo a quello in Italia ?

Altra domanda: ci sono dei limiti sui bonifici fattibili all'estero ? Fineco mi mostra "min. 20,00 euro - max 12.500,00 euro". C'è un motivo ?

grazie

[HiroNakamura]

Originariamente inviato da trallallero

Altra domanda: ci sono dei limiti sui bonifici fattibili all'estero ? Fineco mi mostra "min. 20,00 euro - max 12.500,00 euro". C'è un motivo ?

Sperando di non dire una stupidagine...
Per la legge "anti-riciclaggio" non si possono effettuare bonifici oltre 12.000 (non solo con Fineco). Magari chiedi alla tua banca come puoi spostare il denaro...

[trallallero]

Originariamente inviato da HiroNakamura

Sperando di non dire una stupidagine...
Per la legge "anti-riciclaggio" non si possono effettuare bonifici oltre 12.000 (non solo con Fineco). Magari chiedi alla tua banca come puoi spostare il denaro...

ok, grazie

[danilo@12]

La normativa antiriciclaggio prevede che i trasferimenti di valuta superiori a 12500 euro debbano essere effettuati tramite un intermediatario, con una certificazione scritta che attesti l`origine dei fondi. Naturalmente questa puo' essere facilmente aggirata evitando di superare questa cifra, la legge fissa dei limiti di importo massimo per singola operazione, ma non per il loro numero. Puoi quindi effettuare bonifici di importo massimo di 12500 euro in tempi differenti senza alcun problema.

[[A+R]MaVro]

State facendo confusione sull'antiriciclaggio. Il limite dei 12.500 euro è riferito ai movimenti di contanti (che non sono tracciabili) non ai bonifici. Fineco probailmente ha messo dei limiti, vuoi per le spese, vuoi per evitere obblighi vari di segnalazione.

[clasprea]

Da quel che ne so se sposti più di 12.500 euro la banca è tenuta a segnalare che lo hai fatto appunto per l'antiriciclaggio e teoricamente potrebbero fare dei controlli, però puoi farlo. Senti Fineco

[trallallero]

ok, grazie a tutti

ma quello che vorrei fare è
- spostare tutto su conto arancio
- aprirne un altro in Germania collegato alla banca tedesca
- spostare tutto dal conto arancio italiano a quello tedesco

mi sa che se scrivo ad ing direct è meglio

il fatto è che non mi fido delle banche soprattutto di quelle italiane o anche straniere ma con filiali in Italia

[trallallero]

e già che ci siamo:
ci son dei limiti per spostamenti di somme tra banche italiane ?
o comunque qualcuno sa se è meglio spostare sotto una certa cifra ?
non che sia tanto il malloppo (50.000) e non che abbia intenzione di fare qualcosa di illegale,
ma viste le nuove leggine dell'ultimo governucolo non mi fido tanto.

[17mika]

Originariamente inviato da trallallero

e già che ci siamo:
ci son dei limiti per spostamenti di somme tra banche italiane ?
o comunque qualcuno sa se è meglio spostare sotto una certa cifra ?
non che sia tanto il malloppo (50.000) e non che abbia intenzione di fare qualcosa di illegale,
ma viste le nuove leggine dell'ultimo governucolo non mi fido tanto.

Come già detto da altri, non ci sono limiti.
L'antiriciclaggio se non sbaglio funziona più o meno così. c'è un computer che automaticamente a seconda delle movimentazioni sui conti ( tipo un grosso trasferimento o anche tanti ravvicinati di 10000 mila euro, per esempio) tira fuori un resoconto di casi "possibili" che giornamente il contabile della banca controlla, e per gli spostamenti strani di cui non ha giustificazione efficace, provvede a segnalarli al centro rischi.

Per questo motivo quando muovi tanti soldi, è probabilissimo che ti chiedano una "giustificazione" dell'operazione, in modo che quando il giorno dopo gli compare nella stampata automatica di controllo, scrivono quella giustificazione per non inoltrare la tua movimentazione al centro rischi.

[trallallero]

Originariamente inviato da 17mika

Come già detto da altri, non ci sono limiti.
L'antiriciclaggio se non sbaglio funziona più o meno così. c'è un computer che automaticamente a seconda delle movimentazioni sui conti ( tipo un grosso trasferimento o anche tanti ravvicinati di 10000 mila euro, per esempio) tira fuori un resoconto di casi "possibili" che giornamente il contabile della banca controlla, e per gli spostamenti strani di cui non ha giustificazione efficace, provvede a segnalarli al centro rischi.

Per questo motivo quando muovi tanti soldi, è probabilissimo che ti chiedano una "giustificazione" dell'operazione, in modo che quando il giorno dopo gli compare nella stampata automatica di controllo, scrivono quella giustificazione per non inoltrare la tua movimentazione al centro rischi.

ah ok, grazie.

La "giustificazione" nel mio caso è ovvia: conto Arancio ha interessi decisamente più alti

[Wagen]

mi unisco alla discussione per chiedere anche quale e' il migliore metodo per trasferire soldi da uno stato all'altro : lo scorso mese ho portato degli euro in contanti alla mia banca negli usa , il cambio era a 1,48 , me lo hanno fatto a 1,38 e mi hanno fatto pure pagare $5 per l'operazione i ladri!!!! Se ci pensate ogni 10000 euro sono 1000 dollari di differenza , mica noccioline!

[trallallero]

Originariamente inviato da Wagen

mi unisco alla discussione per chiedere anche quale e' il migliore metodo per trasferire soldi da uno stato all'altro : lo scorso mese ho portato degli euro in contanti alla mia banca negli usa , il cambio era a 1,48 , me lo hanno fatto a 1,38 e mi hanno fatto pure pagare $5 per l'operazione i ladri!!!! Se ci pensate ogni 10000 euro sono 1000 dollari di differenza , mica noccioline!

uhm ... quì si va sul difficile. Oltre ad altro stato c'è anche il discorso altra valuta.
Secondo me non c'à altro modo che non sia "contanti".

[clasprea]

Originariamente inviato da Wagen

mi unisco alla discussione per chiedere anche quale e' il migliore metodo per trasferire soldi da uno stato all'altro : lo scorso mese ho portato degli euro in contanti alla mia banca negli usa , il cambio era a 1,48 , me lo hanno fatto a 1,38 e mi hanno fatto pure pagare $5 per l'operazione i ladri!!!! Se ci pensate ogni 10000 euro sono 1000 dollari di differenza , mica noccioline!

l'altro modo è il bonifico, am non so quanto ladrano su quello, sinceramente. Dipende anche da che cifra si tratta, se sono poche centinaia di euro ti conviene metterli sulla postepy e spenderli che non hanno commissioni sul cambio. Se invece sono di più (come temo) sinceramente non saprei

[Wagen]

Originariamente inviato da clasprea

l'altro modo è il bonifico, am non so quanto ladrano su quello, sinceramente. Dipende anche da che cifra si tratta, se sono poche centinaia di euro ti conviene metterli sulla postepy e spenderli che non hanno commissioni sul cambio. Se invece sono di più (come temo) sinceramente non saprei

in effetti ne devo spostare un po' , cmq alla fine credo che la cosa migliore sia pagare le spese che ho con il lavoro con la carta di credito italiana cosi ho il rimborso in dollari

[tecnologico]

domanda niubba:

mettiamo che vendo casa è ho...diciamo 500'000 in contanti...me li metto in borsa e me li porto dietro...se attraverso il confine per chessò la francia o la svizzera...come cacchio fanno a sapere che porto dietro sti soldi?e una volta arrivato posso depositarli tranquillamente in banca?

Originariamente inviato da tecnologico

domanda niubba:

mettiamo che vendo casa è ho...diciamo 500'000 in contanti...me li metto in borsa e me li porto dietro...se attraverso il confine per chessò la francia o la svizzera...come cacchio fanno a sapere che porto dietro sti soldi?e una volta arrivato posso depositarli tranquillamente in banca?

certo con la valigia nessuno può dire nulla se non ti beccano ...

[Espinado]

avresti l'obbligo di dichiararli, a parte quello...

[trallallero]

Originariamente inviato da tecnologico

domanda niubba:

mettiamo che vendo casa è ho...diciamo 500'000 in contanti...me li metto in borsa e me li porto dietro...se attraverso il confine per chessò la francia o la svizzera...come cacchio fanno a sapere che porto dietro sti soldi?e una volta arrivato posso depositarli tranquillamente in banca?

c'è il limite anche li eh
che se non sbaglio è proprio di 12.500 €

a parte che andare in banca e ritirare 500.000€ è da matti, io non mi fiderei.
lo volevo fare io, 50.000 ma poi ci ho ripensato:

Devi ordinare i soldi, gli operatori mica hanno 500k€ nel cassetto
Fatto l'ordine più di una persona sa che quel giorno qualcuno ritirerà mooooolti soldi.

continuo o fai 2 + 2 da solo ?

Originariamente inviato da trallallero

c'è il limite anche li eh
che se non sbaglio è proprio di 12.500 €

a parte che andare in banca e ritirare 500.000€ è da matti, io non mi fiderei.
lo volevo fare io, 50.000 ma poi ci ho ripensato:

Devi ordinare i soldi, gli operatori mica hanno 500k€ nel cassetto
Fatto l'ordine più di una persona sa che quel giorno qualcuno ritirerà mooooolti soldi.

continuo o fai 2 + 2 da solo ?

lui parlava teoricamente penso o mi auguro che scherzasse

ma ragazzi guardate che per portare i soldi mica li si porta con la valigia

da quello che ho letto in giro, vengono gli stessi istituti bancari a prenderseli con furgone portavalori e li portano in svizzera...

logicamente per cifre consisenti...

[trallallero]

Originariamente inviato da ziodamerica

lui parlava teoricamente penso o mi auguro che scherzasse

ma ragazzi guardate che per portare i soldi mica li si porta con la valigia

da quello che ho letto in giro, vengono gli stessi istituti bancari a prenderseli con furgone portavalori e li portano in svizzera...

logicamente per cifre consisenti...

no dico ... stai scherzando vero ?