Inopportuna telefonata della direttrice della mia banca

[rеpne scasb]

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[ilratman]

Originariamente inviato da rеpne scasb

Preambolo
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La scorsa settimana ho ricevuto una telefonata della direttrice della mia banca, interessata a sapere se fossi stata effettivamente io ad emettere un assegno n° xxxx per l'importo di Euro yyyy. Ho confermato che ero stata io ad emetterlo, e mi sono internamente compiaciuta del fatto che la mia banca verificasse l'effettiva emissione di un assegno da parte del titolare, onde evitare frodi e raggiri.

Credevo che la telefonata fosse finita, invece mi sono state fatte altre domande, che secondo me sono inopportune:

1) Cosa ci ha fatto con quei soldi?
2) Ha intenzione di ridepositare a breve sul suo contocorrente la somma emessa con assegno?
3) Ha intenzione di fare altri assegni del genere nell'immediato futuro? Se si, dovrebbe avvertire prima...

A grandi linee, mi sono state fatte queste domande. Ho risposto, gentilmente, che non mi sembrava opportuno fare simili domande, al che' la direttrice si e' inalberata, ed ha cominciato a parlare di regolamenti/statuti, bla bla bla... Ho riattaccato il telefono.

Informazione
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Volevo gentilmente chiedere:

1) E' la prima volta che ricevo una simile telefonata, e' cambiato qualcosa percui una banca e' autorizzata a fare simili domande ad una cliente?
2) Una banca ha qualche diritto a fare simili richieste, non dovrebbero essere "fatti miei"?

Grazie.

assolutamente dovrebbero essere fatti tuoi e la banca non deve permettersi di chiederti nulla, non ci sono leggi a proposito e spero che non le facciano mai!

personalmente le banche le manderei a quel paese se potessi, una volta sono andato in banca a ritirare 4500euro in contanti perchè mi servivano e la cassiera mi ha detto che devo avvertire prima e che non riusciva a darmeli, al che gli ho detto guardi che i soldi sono miei e se voglio adesso chiudo anche il conto, al che ha smesso di rompere le scatole ma ha chiamato il direttore e anche a lui ne ho dette no 4 ma 40, ma appena posso chiudo veramente il conto e senza preavviso e vediamo se non mi danno tutto e subito altrimenti chiamo la finanza.

[Froze]

Originariamente inviato da rеpne scasb

1) E' la prima volta che ricevo una simile telefonata, e' cambiato qualcosa percui una banca e' autorizzata a fare simili domande ad una cliente?
2) Una banca ha qualche diritto a fare simili richieste, non dovrebbero essere "fatti miei"?

Grazie.

suppongo che la cifra fosse consistente, o sbaglio?

Originariamente inviato da ilratman

assolutamente dovrebbero essere fatti tuoi e la banca non deve permettersi di chiederti nulla, non ci sono leggi a proposito e spero che non le facciano mai!

c'e' quella antiriciclaggio

personalmente le banche le manderei a quel paese se potessi, una volta sono andato in banca a ritirare 4500euro in contanti perchè mi servivano e la cassiera mi ha detto che devo avvertire prima e che non riusciva a darmeli, al che gli ho detto guardi che i soldi sono miei e se voglio adesso chiudo anche il conto, al che ha smesso di rompere le scatole ma ha chiamato il direttore e anche a lui ne ho dette no 4 ma 40, ma appena posso chiudo veramente il conto e senza preavviso e vediamo se non mi danno tutto e subito altrimenti chiamo la finanza.

tutte le banche chiedono di dare qualche giorno di preavviso per prelievi in contanti di una certa consistenza.
e mi pare anche logico, dato che non avrebbe senso (anche dal punto di vista della sicurezza contro le rapine) tenere in cassa diverse decine di migliaia di euro.
inoltre se chiudi il conto senza preavviso, non ti danno tutto subito dato che ci sono una serie di costi che non si manifestano immediatamente (ad esempio se hai la carta di credito, l'addebito avviene il mese successivo).

[ilratman]

Originariamente inviato da Froze

c'e' quella antiriciclaggio



tutte le banche chiedono di dare qualche giorno di preavviso per prelievi in contanti di una certa consistenza.
e mi pare anche logico, dato che non avrebbe senso (anche dal punto di vista della sicurezza contro le rapine) tenere in cassa diverse decine di migliaia di euro.
inoltre se chiudi il conto senza preavviso, non ti danno tutto subito dato che ci sono una serie di costi che non si manifestano immediatamente (ad esempio se hai la carta di credito, l'addebito avviene il mese successivo).

la normativa antiriciclaggio non dice mica che la banca ti deve chiedere e che tu devi dare spiegazioni a chi e per cosa hai dati i soldi, la banca comunica solamente all'ente preposto che hai emesso un assegno di una certa entità.

4500 euro sono una somma consistente secondo te per una grande figliale che ha depositi per milioni di euro?
fra un po' dovrò fare richiesta in carta bollata per ritirare 1000euro e magari anche potranno dirmi che non me li danno.

[Froze]

Originariamente inviato da ilratman

4500 euro sono una somma consistente secondo te per una grande figliale che ha depositi per milioni di euro?

secondo te i depositi sono tutti in contanti? e la gente va a ritirare 4/5000 euro in contanti tutti i giorni?

[ilratman]

Originariamente inviato da Froze

secondo te i depositi sono tutti in contanti? e la gente va a ritirare 4/5000 euro in contanti tutti i giorni?

proprio perchè non si va a ritirare tutti i giorni 5000 euro mi aspetto che li abbiano, se tutti ritirassero 5000 euro al giorno potrei anche capire che possano non averne per tutti infatti il ragionamento di non tenere troppi contanti lo capisco.
non accetto che per una volta che sono andato a prenderli mi si siano state fatte tutte quelle storie.

[rеpne scasb]

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[Fradetti]

Originariamente inviato da rеpne scasb

Sono 2300 Euro, non so se sia consistente, e non sapevo che esistesse una soglia di emissione oltre la quale e' necessario dare spiegazioni. Ma questa legge esiste da poco, non ne sapevo nulla.

non è consistente (o meglio, non lo è per quanto riguarda il riciclaggio di denaro).... hai fatto bene a mandarli a cagare e faresti benissimo a cambiar banca.

[dave4mame]

avevo pensato subito anch'io alla normativa antiriciclaggio, ma 2300 euro mi sembra una cifra non assurda.
l'assegno era al portatore o intestato e con clausola di non trasferibilità?

[dave4mame]

Originariamente inviato da ilratman

proprio perchè non si va a ritirare tutti i giorni 5000 euro mi aspetto che li abbiano, se tutti ritirassero 5000 euro al giorno potrei anche capire che possano non averne per tutti infatti il ragionamento di non tenere troppi contanti lo capisco.
non accetto che per una volta che sono andato a prenderli mi si siano state fatte tutte quelle storie.

5000 euro non "avvisati" mettono in difficoltà uno sportello piccolino.
un cassiere difficilmente ha tutta quella giacenza in cassa.

[ilratman]

Originariamente inviato da dave4mame

5000 euro non "avvisati" mettono in difficoltà uno sportello piccolino.
un cassiere difficilmente ha tutta quella giacenza in cassa.

come ho detto era la banca principale la filiale più grossa!

perchè giustifichi chi non con i tuoi soldi fa i suoi comodi?

ricordati che le banche sono subito pronte a prendere ma mai a dare.

ultimamente ne ho viste di tutti i colori e "devo/voglio" chiudere un paio di conti che abbiamo!

[rеpne scasb]

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[ilratman]

Originariamente inviato da rеpne scasb

Assegno intestato e non trasferibile.

non importa come era l'assegno con quello che ti hanno chiesto.

[marchigiano]

http://www.youtube.com/watch?v=YQB0MtnJa8s

[rеpne scasb]

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[Froze]

Originariamente inviato da rеpne scasb

Sono 2300 Euro, non so se sia consistente, e non sapevo che esistesse una soglia di emissione oltre la quale e' necessario dare spiegazioni. Ma questa legge esiste da poco, non ne sapevo nulla.

non e' per nulla consistente e come ha detto fradetti hai fatto benissimo a mandarla a quel paese.

l'antiriciclaggio entra in gioco per cifre superiori ai 12500euro mi pare

[rеpne scasb]

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[dave4mame]

Originariamente inviato da ilratman

come ho detto era la banca principale la filiale più grossa!

perchè giustifichi chi non con i tuoi soldi fa i suoi comodi?

ricordati che le banche sono subito pronte a prendere ma mai a dare.

ultimamente ne ho viste di tutti i colori e "devo/voglio" chiudere un paio di conti che abbiamo!

io non giustifico niente e nessuno.
dico solo che 5000 euro mandi in crisi uno sportello.

se vai dal panettiere e gli chiedi di venderti 3 quintali di pane, quello ti manda al diavolo (sempre che ci tenga alla sua clientela).

poi però vedo che tu la sai lunga, quindi non insisto.

[dave4mame]

Originariamente inviato da rеpne scasb

Assegno intestato e non trasferibile.

e allora ti direi che una rispostaccia da parte tua ci stava tutta....

l'unica cosa che mi viene in mente è che la tizia abbia subdorato un giro di assegni strano.
tipo che il tizio a cui l'hai dato l'ha versato sul suo conto e immediatamente dopo ha staccato un assegno a sua volta.

se hai tempo e voglia io chiederei ragione alla direttrice... riservandomi di esporre reclamo in caso continui a tenere la linea strafottente con cui ha cominciato.

[ilratman]

Originariamente inviato da dave4mame

io non giustifico niente e nessuno.
dico solo che 5000 euro mandi in crisi uno sportello.

se vai dal panettiere e gli chiedi di venderti 3 quintali di pane, quello ti manda al diavolo (sempre che ci tenga alla sua clientela).

poi però vedo che tu la sai lunga, quindi non insisto.

mah 5000 euro per me sincermante mi sembrano una cifretta, non che io guadagni milioni ma mi sembrano in ogni caso una cifretta per una filiale di una banca ma sopratutto per una filiale grossa e in centro!

il tuo esempio poi che senso ha?

il tuo paragone sarebbe corretto se fossi andato in banca a chiedere in contanti 3milioni di euro ma invece ne ho chiesti 5000 come se al panettiere avessi chiesto 5kg di pane.

boh!