Antiricilaggio, soglia sale a 12.500 Euro e abrogata tracciabilita' assegni

[gugoXX]

Assegni e contanti
Dal 30 aprile, in seguito alle norme sull'antiriciclaggio, si dovranno fare i conti con nuove disposizioni su assegni e banconote: scenderà da 12.500 a 5mila euro il limite per il trasferimento di somme in contanti, libretti e assegni al portatore. In pratica non si potranno fare acquisti o pagare compensi per valori superiori a 5mila euro utilizzando le banconote. I libretti di assegni, ma anche gli assegni circolari di importo inferiore a 5mila euro, a loro volta, verranno emessi con la clausola di non trasferibilità. Il cliente potrà richiedere per iscritto assegni trasferibili pagando un'imposta di bollo di 1,5 euro. Per effettuare la "girata" sarà comunque necessario indicare il codice fiscale del girante.

Ah ecco. Era gia' a 12.500€ e poi l'hanno abbassato recentemente...
Non mi spiego pero' perche' l'abbiano abbassato 15 giorni fa per poi rialzarlo ora... boh?

[^TiGeRShArK^]

Originariamente inviato da gugoXX

A me risulta che fosse gia' di 12.500€
Non ci metto la mano sul fuoco, ma vado a cercare qualcosa. PEr lo meno me lo ricordo qualche anno fa a 10.000€, e poi avevo sentito parlare di 12.500€

ma anche no.

Dettaglio articolo
Ultimi provvedimenti fiscali. Nulla per gli artisti e le norme antiriciclaggio cambiano da oggi anche per gli antiquari
29 Dic 2007 | Articoli Mercato Arte, Gallerie, featured, Antiquari e Gallerie, News
La normativa antiriciclaggio scatta da oggi - Recepimento della terza direttiva comunitaria. Per gli antiquari qualcosa cambia in meglio, qualcosa no.E’ stato pubblicato il decreto legislativo, entrato in vigore oggi 29 dicembre 2007, per il recepimento delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE, relative alla prevenzione del sistema finanziario a scopo di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
La disposizione prescrive obblighi anche a carico dei professionisti(commercialisti, consulenti del lavoro, notai, avvocati, revisori contabili e tributaristi) con l’obbligo di identificazione e registrazione della clientela. Con la pubblicazione sulla «Gazzetta Ufficiale» 290 del 14 dicembre (Supplemento ordinario 268) del decreto legislativo 231 del 21 novembre 2007 vengono recepite nel nostro ordinamento la direttiva 2005/60/Ce per prevenire il riciclaggio di denaro sporco e il finanziamento del terrorismo e la direttiva 2006/70/Ce sui criteri tecnici per le procedure semplificate di verifica della clientela.

In sostanza per gli antiquari ( assimilati agli orafi!) queste le novità:

il limite di 12.500 euro per l’obbligo di identificazione della clientela è salito a 15.000 euro;

il limite di 12.500 euro per il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore tra soggetti non abilitati è stato abbassato a 5.000 euro (anche per le operazioni frazionate);

è da circa sei mesi che il limite è fissato a 5000 euro, e, anzi, se non erro, si sarebbero dovute promulgare delle leggi che abbassassero ancora di + tale limite.

EDIT: in sostanza questo provvedimento avvantaggia chi compie riciclaggio e i terroristi.
Ottimo.
Sempre + coerenti con il noto slogan "+ sicurezza per tutti i criminali"

[etzocri]

Originariamente inviato da gugoXX

Ah ecco. Era gia' a 12.500€ e poi l'hanno abbassato recentemente...
Non mi spiego pero' perche' l'abbiano abbassato 15 giorni fa per poi rialzarlo ora... boh? Misteri? Gli era scappato qualcosa?

lo ha abbassato il precedente governo ed è entrato in vigore il 30 aprile 2008.

[^TiGeRShArK^]

comunque l'abbassamento che ricordavo io era quello per le soglie di pagamento per combattere l'evasione fiscale:

Pagamento con carta di credito [modifica]
Tutti i professionisti sono tenuti ad accettare pagamenti per importi superiori ad una certa soglia non in contante. I mezzi ammessi sono l'assegno, il bonifico, la carta di credito o qualunque mezzo che movimenti un conto corrente bancario. Le soglie per il pagamento in contanti così come nell'originale formulazione sono:
sino al 30 giugno 2007: max 1.000 euro
dal 1º luglio 2007 al 30 giugno 2008: max 500 euro
dal 1º luglio 2008: max 100 euro
Successivamente la legge finanziaria 2007 ha modificato le scadenze di cui sopra nel modo seguente:
sino al 30 giugno 2008: 1.000 euro
dal 1º luglio 2008 al 30 giugno 2009: 500 euro
dal 1º luglio 2009: 100 euro
La misura è mirata contro l'evasione fiscale, mediamente elevata nei lavoratori autonomi: la misura cautelativa tuttavia non impedisce la libertà d'azione agli evasori i quali, con l'accordo del cliente, possono comunque richiedere contanti o assegni liberi da girare a terzi (ovviamente infrangendo la legge vigente).

chissà quanto ci metteranno ad eliminare anche questo

[luigiaratamigi]

Ma chi cacchio c'è al governo?

[etzocri]

Originariamente inviato da ^TiGeRShArK^

chissà quanto ci metteranno ad eliminare anche questo

appena lo scoprono.... zack!

[sider]

Se la precedente manovra (abbassare il limite a 5000 euro) aveva uno scopo (limitare l'evasione) questa manovra che scopo ha?

[er-next]

che tristezza..


comunque appoggio la proposta del topic per raccogliere le schifezze di inizio legislatura.. (e siamo solo all'inizio)

[LilithSChild]

Originariamente inviato da er-next

che tristezza..


comunque appoggio la proposta del topic per raccogliere le schifezze di inizio legislatura.. (e siamo solo all'inizio)

non so se il DB supporti un thread da così tante pagine :\

[killercode]

Originariamente inviato da Onisem

Eh già, per la massaia, il commerciante, l'operaio o l'imprenditore queste sono questioni di interesse quotidiano.

Voi non capite...queste sono le vere necessità del paese, non la spazzatura, o le tasse, o la criminalità..... bene bene, avanti così

[^TiGeRShArK^]

Originariamente inviato da killercode

Voi non capite...queste sono le vere necessità del paese, non la spazzatura, o le tasse, o la criminalità..... bene bene, avanti così

ma la criminalità E' una priorità, infatti con questa legge stano aiutando colore che fanno riciclaggio e i TERRORISTI!

[paulus69]

Originariamente inviato da ^TiGeRShArK^

.....e i TERRORISTI!

beh dai....porelli....son stati anche loro fraintesi...cribbio!

[gugoXX]

Originariamente inviato da paulus69

beh dai....porelli....son stati anche loro fraintesi...cribbio!

Gia'. Se si abbassase a 2000€ questo limite i terroristi non potrebbero piu' ricevere o pagare con contanti le armi da 5000€, si farebbero problemi a non violare la legge. E chi traffica con i terroristi anche, sicuramente si porrebbe grossi problemi con una tale legge.

Prima di evenutalmente attribuirmi un'affiliazione (peraltro sbagliata), ricordo che io sono pro-denaro elettronico. Solo denaro elettronico.
Ma questo legame a beneficio del terrorismo non riesco a trovarlo.

[^TiGeRShArK^]

Originariamente inviato da gugoXX

Gia'. Se si abbassase a 2000€ questo limite i terroristi non potrebbero piu' ricevere o pagare con contanti le armi da 5000€, si farebbero problemi a non violare la legge. E chi traffica con i terroristi anche, sicuramente si porrebbe grossi problemi con una tale legge.

Prima di evenutalmente attribuirmi un'affiliazione (peraltro sbagliata), ricordo che io sono pro-denaro elettronico. Solo denaro elettronico.
Ma questo legame a beneficio del terrorismo non riesco a trovarlo.

chi ha fatto la direttiva comunitaria evidentemente tale legame l'aveva trovato.

[gugoXX]

Originariamente inviato da ^TiGeRShArK^

chi ha fatto la direttiva comunitaria evidentemente tale legame l'aveva trovato.

Aiutatemi a capire... se i nostri sono deficienti quelli li' potrtebbero esserlo non meno.

[bluelake]

Originariamente inviato da sider

Se la precedente manovra (abbassare il limite a 5000 euro) aveva uno scopo (limitare l'evasione) questa manovra che scopo ha?

favorirla, è piuttosto lampante le norme antiriciclaggio servono a impedire che il denaro frutto di attività criminose e/o illegali possa essere utilizzato (ripulito) per attività lecite. Se abolisci o rendi nulle le norme antiriciclaggio favorisci le attività criminose e/o illegali.

Davvero senza il minimo ritegno...

[bluelake]

Originariamente inviato da gugoXX

Gia'. Se si abbassase a 2000€ questo limite i terroristi non potrebbero piu' ricevere o pagare con contanti le armi da 5000€, si farebbero problemi a non violare la legge. E chi traffica con i terroristi anche, sicuramente si porrebbe grossi problemi con una tale legge.

Prima di evenutalmente attribuirmi un'affiliazione (peraltro sbagliata), ricordo che io sono pro-denaro elettronico. Solo denaro elettronico.
Ma questo legame a beneficio del terrorismo non riesco a trovarlo.

il terrorismo internazionale si finanzia tramite il trasferimento di fondi, denaro contante accumulato illegalmente trasformato in moneta elettronica. Obbligando a identificare il trasferimento di qualunque somma superiore a un certo limite, intralci questo riciclaggio, poiché oltre al limite di 5.000 euro della singola operazione c'è poi a monte un controllo sulla somma globale trasferita da un determinato ente e sulle operazioni svolte. 20 trasferimenti da 4.900 euro nello stesso giorno saltano subito all'occhio...

[Solertes]

Originariamente inviato da gugoXX

Gia'. Se si abbassase a 2000€ questo limite i terroristi non potrebbero piu' ricevere o pagare con contanti le armi da 5000€, si farebbero problemi a non violare la legge. E chi traffica con i terroristi anche, sicuramente si porrebbe grossi problemi con una tale legge.

Prima di evenutalmente attribuirmi un'affiliazione (peraltro sbagliata), ricordo che io sono pro-denaro elettronico. Solo denaro elettronico.
Ma questo legame a beneficio del terrorismo non riesco a trovarlo.

Probabilmente - non sono granchè pratico di meccanismi terroristici - i problemi per i cosidetti terroristi non sorgerebbero nel pagamento dei materiali ma avrebbero - presumo - molte più difficoltà per spostare/accumulare le fonti di finanziamento per le loro attività che è la parte in cui non farsi notare è fondamentale.

[CarloR1t]

Originariamente inviato da gugoXX

Gia'. Se si abbassase a 2000€ questo limite i terroristi non potrebbero piu' ricevere o pagare con contanti le armi da 5000€, si farebbero problemi a non violare la legge. E chi traffica con i terroristi anche, sicuramente si porrebbe grossi problemi con una tale legge.

Prima di evenutalmente attribuirmi un'affiliazione (peraltro sbagliata), ricordo che io sono pro-denaro elettronico. Solo denaro elettronico.
Ma questo legame a beneficio del terrorismo non riesco a trovarlo.

Le armi, esplosivi, come tutti gli scambi che si effettuano sul mercato nero non legale richiedono soldi in contanti e ovviamente è meno rintracciabile una valigia di banconote che una transazione bancaria. Il limite serve a chi deve mettere insieme una discreta somma per questi traffici, è molto più facile raccattarla qua e là in varie banche o finanziarie (anche attraverso gli 'amici' che i liquidi devono prelevarli da qualche parte e non certo dai materassi...) se la soglia di ciascuna tranche è < 12500 piuttosto che < 2000 o 5000, oltre le quali le generalità di chi versa e riceve quel denaro verrebbero segnalate all'antimafia. Questo in teoria, perchè se poi i soldi arrivano da più alte sfere non credo li scoprirà nessuno...

[gigio2005]

com'era? BENE AVANTI COSI'



ps: dove sono i destri?


si lo so sono ripetitivo