Antiricilaggio, soglia sale a 12.500 Euro e abrogata tracciabilita' assegni

[Valuk]

Originariamente inviato da cornetto

Non so veramente se a quelli del Governo si é imbevuto il cervello. Ebbene si..adesso rosico io. Il destro.
Anche questa norma la trovo scandalosa. Si sono mangiati giá quasi tutta la fiducia guadagnata nei primi giorni di governo con il decreto sicurezza NELLA BOZZA ORIGINALE.

Sono molto deluso.

Eh, forse rosichi perchè in realtà di destra fanno veramente poco, ma per gli amici di Silvio fanno tanto. Menomale che Silvio c'è....

[zerothehero]

Originariamente inviato da bluelake

E sai, alla fine se diventa obbligatorio tracciarli per versarli in banca o pagarci la merce o pagarci i professionisti, i soldi che vengono dal riciclaggio o dalla corruzione diventa difficile spenderli...

Difficilissimo..infatti con queste norme non si potrà più andare a Lugano e spendere e spandere come si vuole.

[Jabberwock]

Quindi ritorna il vecchio limite di 12.500 e non c'e' piu' l'obbligo di emettere assegni non trasferibili se non pagando 1.50 euro ad assegno libero? Se si, prevedo valanghe di voti per questa operazione (un paio di persone mi hanno fatto storie con gli assegni non trasferibili, ora saranno contenti)!

[bluelake]

Originariamente inviato da zerothehero

Difficilissimo..infatti con queste norme non si potrà più andare a Lugano e spendere e spandere come si vuole.

se i controlli alla frontiera non son fatti bene che c'entrano con le norme antiriciclaggio?

[Nico87]

Uhm, ma il problema comunque è relativo: nelle mie zone, chiunque ha del contante da nascondere, proveniente da armeggi vari (evasione, elusione, soldi sotto il materasso, eredità varie....) li porta a san marino, dove li è garantito che non facciano troppe domande, e la finanza italiana è quasi impossibile ci ficchi il naso. quindi almeno per le zone limitrofe il problema non è mai esistito. Chiaramente abitando molto lontano la convenienza potrebbe non esserci...

In effetti negli ultimi anni, c'è stata un esplosione del mercato bancario, al punto che è impressionante vedere una banca ogni 10 civici...

[bjt2]

Originariamente inviato da LUVІ

Se non sai di cosa parli evita di accusare gli altri di fare disinformazione, negli altri thread.

LuVi

Beh, nel contratto della banca, che leggo spesso, c'era scritto che erano vietate operazioni superiori a i 12500 e ora 5000 per le leggi sul riciclaggio... Io pensavo che fossero compresi assegni circolari e bonifici... Sembrerebbe che la norma riguardi solo i contanti... Quando torno a casa, magari cerco il contratto...

[bluelake]

Originariamente inviato da bjt2

Beh, nel contratto della banca, che leggo spesso, c'era scritto che erano vietate operazioni superiori a i 12500 e ora 5000 per le leggi sul riciclaggio... Io pensavo che fossero compresi assegni circolari e bonifici... Sembrerebbe che la norma riguardi solo i contanti... Quando torno a casa, magari cerco il contratto...

riguardano solo le operazioni in contanti in entrata e in uscita. La banca ha già i tuoi dati, quindi nel caso dei bonifici o degli assegni circolari la segnalazione obbligatoria alla Banca d'Italia viene fatta in automatico dai sistemi informatici della tua banca quando il bonifico parte o l'assegno viene emesso, e dalla banca del ricevente quando arriva il bonifico o l'assegno viene versato.

[Royal Knight]

Questa legge riporta le regole a come erano pochi mesi fa. Personalmente trovavo la legge dei comunisti orribile perchè:

1. Se ti dimenticavi di scrivere "non trasferibile" sull'assegno, in automatico per il governo era considerata evasione fiscale e quindi scattava una multa che arrivava fino al 40% dell'importo. Pertanto tornando all'esempio dell'acquisto di un auto del costo di 15.000 euro, una persona poco informata, come quasi tutti voi, che si dimenticava di scrivere "non trasferibile" perchè non conosce la legge, rischiava di pagare 6.000 euro di multa. Per fortuna le banche si sono messe a controllare bene ogni assegno incassato, altrimenti sarebbe successo un casino enorme a causa di una stupida legge comunista.

2. I dati sugli assegni e sui trasferimenti bancari sono lo stesso a disposizione della GdF, basta fare un'indagine. Con queste due leggi si contrappongono il controllo sempre e comunque di tutti i cittadini a priori, oppure il controllo solo se indagano su di un crimine.

3. Terrorismo e riciclaggio lavorano su importi enormemente più alti.

Pertanto ringrazio il nuovo governo che ha cancellato questo cumulo di stupidate fatte dai comunisti e speriamo che ne cancellino anche altri.

[Jabberwock]

Originariamente inviato da Royal Knight

Questa legge riporta le regole a come erano pochi mesi fa. Personalmente trovavo la legge dei comunisti orribile perchè:

1. Se ti dimenticavi di scrivere "non trasferibile" sull'assegno, in automatico per il governo era considerata evasione fiscale e quindi scattava una multa che arrivava fino al 40% dell'importo.

Come ci si poteva dimenticare di scrivere NON TRASFERIBILE se gli assegni uscivano con quella dicitura *stampata in tipografia* dalla banca e quelli liberi bisognava chiederli espressamente?

[Beelzebub]

Originariamente inviato da Jabberwock

Come ci si poteva dimenticare di scrivere NON TRASFERIBILE se gli assegni uscivano con quella dicitura *stampata in tipografia* dalla banca e quelli liberi bisognava chiederli espressamente?

Questo solo dal 30 aprile, se non sbaglio...

Originariamente inviato da Royal Knight

3. Terrorismo e riciclaggio lavorano su importi enormemente più alti.

Questo non è vero. O meglio, le somme totali sono chiaramente più elevate, ma nessun individuo "losco" con un pò di sale in zucca farebbe versamenti in contanti per importi di centinaia di migliaia di euro, quindi entrano in gioco gli importi di cui sopra. Anzi, recentemente alcune indagini sono state fatte anche su soggetti che versavano importi eccessivamente bassi a cadenze regolari.

[alarico75]

Con tutti gli assegni vecchi si rischiava una sanzione stellare per una leggerezza,avrebbero fatto la multa a degli anziani e a dei distratti non certo agli evasori,per fortuna l'hanno abolita questa norma demenziale.

[Phoenix68]

Originariamente inviato da Jabberwock

Come ci si poteva dimenticare di scrivere NON TRASFERIBILE se gli assegni uscivano con quella dicitura *stampata in tipografia* dalla banca e quelli liberi bisognava chiederli espressamente?

PEnso intenda che passata la legge parecchi avevano ancora in mano i vecchi libretti degli assegni, io ad esempio , per cui la dicitura non compare.

[Jabberwock]

Originariamente inviato da Phoenix68

PEnso intenda che passata la legge parecchi avevano ancora in mano i vecchi libretti degli assegni, io ad esempio , per cui la dicitura non compare.

Non vorrei sbagliare, ma mi pare che per i libretti di assegni emessi dalla banca prima del 30 Aprile la dicitura non fosse obbligatoria!

[Beelzebub]

Originariamente inviato da Jabberwock

Non vorrei sbagliare, ma mi pare che per i libretti di assegni emessi dalla banca prima del 30 Aprile la dicitura non fosse obbligatoria!

Per importi pari o superiori a 5.000€ la dicitura va messa anche su quelli già in circolazione al 30 aprile.

[Jabberwock]

Originariamente inviato da Beelzebub

Per importi pari o superiori a 5.000€ la dicitura va messa anche su quelli già in circolazione al 30 aprile.

Quello si, ovviamente!
Ma nell'esempio iniziale si parlava di assegno da 15000 euro, per il quale la clausola non trasferibile andava apposta anche prima!

Per importi inferiori ai 5000 euro la dicitura non era obbligatoria per libretti gia' in possesso del titolare al 30 Aprile, stando all'opuscolo informativo della mia banca!