assegni e contanti vietati da 5000 euro

[leonardo973]

Sarà vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, qualora il valore oggetto di trasferimento sia complessivamente pari o superiore a 5.000 euro (e non più a 12.500 euro).

come posso effettuare pagamenti oltre tale cifra? se devo acquistare un'auto usata, pagare un muratore... la mia carta di credito non mi permette di effettuare pagamenti oltre i 1300 euro mensili.
quali forme di pagamento sono ammesse per spese che oltrepassano la soglia dei 5000€?
grazie

[RiccardoS]

eh?

bonifici? così magari si evita anche un pò di evasione?

[Pancho Villa]

Non credo proprio che gli assegni NON trasferibili saranno vietati.

[Pancho Villa]

Originariamente inviato da RiccardoS

eh?

bonifici? così magari si evita anche un pò di evasione?

ma se io voglio pagare in nero oltre i limite cosa me lo impedirebbe con questa legge?

[-kurgan-]

Originariamente inviato da Pancho Villa

ma se io voglio pagare in nero oltre i limite cosa me lo impedirebbe con questa legge?

via bonifico resterebbe tracciato, gli assegni e i contanti sono più difficili da controllare

[Fradetti]

Originariamente inviato da leonardo973

Sarà vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, qualora il valore oggetto di trasferimento sia complessivamente pari o superiore a 5.000 euro (e non più a 12.500 euro).

come posso effettuare pagamenti oltre tale cifra? se devo acquistare un'auto usata, pagare un muratore... la mia carta di credito non mi permette di effettuare pagamenti oltre i 1300 euro mensili.
quali forme di pagamento sono ammesse per spese che oltrepassano la soglia dei 5000€?
grazie

Assegno circolare, vai in banca e te lo fai fare.

Ma anche un normale assegno è possibile, solo che sopra tale cifra viene segnalato alla finanza che se vuole svolge ulteriori indagini.

Originariamente inviato da Pancho Villa

Non credo proprio che gli assegni NON trasferibili saranno vietati.

ovviamente no, però come ho scritto vengon segnalati.

Originariamente inviato da Pancho Villa

ma se io voglio pagare in nero oltre i limite cosa me lo impedirebbe con questa legge?

Niente, tranne il fatto che è illegale.

[leonardo973]

Originariamente inviato da RiccardoS

eh?

bonifici? così magari si evita anche un pò di evasione?

chiedevo solamente come poter effettuare pagamenti oltre i 5000€, non ho contestato i motivi di questo provvedimento.
grazie a tutti

[Froze]

Originariamente inviato da leonardo973

chiedevo solamente come poter effettuare pagamenti oltre i 5000€, non ho contestato i motivi di questo provvedimento.
grazie a tutti

non sara' vietato pagare in assegni o contanti oltre i 5000 euro come non lo era oltre i 12500.
semplicemente superata questa soglia la banca fa in automatico una segnalazione all'agenzia delle entrate (potrei sbagliarmi, comunque segnala a qualcuno).

pertanto se non hai intenzione di pagare qualcosa in nero, non ti preoccupare e ignora tranquillamente

[Vic24]

E se uno facesse più assegni da 5000€ arrivando poi alla cifra piena con il contante? sarebbe tracciabile?

[filo_finanz]

Originariamente inviato da Vic24

E se uno facesse più assegni da 5000€ arrivando poi alla cifra piena con il contante? sarebbe tracciabile?

l'operazione viee valutata nel suo complesso: per cui anche pagamenti con più assegni che dovessero superare la soglia dei 5mila euro rientrano nella nuova disciplina

[Vic24]

intendevo non in contemporanea, magari a distanza di un mese l'uno dall'altro

[sanford]

Originariamente inviato da Vic24

intendevo non in contemporanea, magari a distanza di un mese l'uno dall'altro

Ipotizzo la risposta...se il beneficiario è sempre lo stesso si presume che le somme erogate vengano cumulate e scatti la segnalazione, diversamente non dovrebbe succedere nulla.

[Fradetti]

Originariamente inviato da Vic24

intendevo non in contemporanea, magari a distanza di un mese l'uno dall'altro

dipende dalla cifra, se c'è regolarità negli assegni etc. etc.

poi ti voglio vedere a pagare grosse cifre in nero con assegni da 4900€ a 1 mese l'uno dall'altro.... per 100.000€ ci metti quasi 2 anni.

[Kewell]

Gli assegni normalmente non vengono segnalati anche se di importo superiore a 5.000 euro. Solo se l'operazione è ritenuta sospetta scatta la segnalazione (un po' come successo nel caso Scajola).

La differenza rispetto al contante è che in caso di assegno c'è un intermediario finanziario di mezzo che è costretto a registrare l'operazione (anche per assegni di un euro) e quindi l'Amministrazione finanziaria può ricostruire tutti i movimenti.

Ovviamente chi non si vuol far beccare paga e si fa pagare solo in contanti, anche se, a dire il vero, c'è qualcuno che se ne sbatte altamente e paga il nero anche con assegno.

[Pancho Villa]

Originariamente inviato da Kewell

La differenza rispetto al contante è che in caso di assegno c'è un intermediario finanziario di mezzo che è costretto a registrare l'operazione (anche per assegni di un euro) e quindi l'Amministrazione finanziaria può ricostruire tutti i movimenti.

Ma infatti sta qui la differenza, segnalazione o meno.

[Kewell]

No, sbagliato

Un conto è la registrazione dell'operazione (obbligatoria) ed un conto la segnalazione alla Banca d'Italia (antiriciclaggio):
http://www.bancaditalia.it/UIF/prev-ricic/sos

[Pancho Villa]

Originariamente inviato da Kewell

No, sbagliato

Un conto è la registrazione dell'operazione (obbligatoria) ed un conto la segnalazione alla Banca d'Italia (antiriciclaggio):
http://www.bancaditalia.it/UIF/prev-ricic/sos

Sì, intendevo dire che l'emissione/riscossione di un assegno viene comunque registrata nei conti di chi l'ha emesso e di chi l'ha incassato, quindi in caso di indagini è possibile risalire alla transazione, a differenza dei contanti.

[Kewell]

Ok. Allora dicevamo la stessa cosa: bastava intendersi sui termini

[filo_finanz]

Originariamente inviato da Kewell

Ok. Allora dicevamo la stessa cosa: bastava intendersi sui termini

in ogni caso: altra burocrazia.... ma servirà poi a qualcosa?

l'impressione è che chi faceva nero continuerà a farlo e chi faceva le cose per bene viene caricato ogni giorno di ulteriori adempimenti...

[Barbaresco]

Il provvedimento è stato preso per aumentare la lotta all'evasione fiscale.
Non ci saranno risultati significativi a mio parere, la cifra è ancora troppo alta.
Se dovessero imporre il pagamento mediante supporto informatico (bonifico - carte di pagamento) per una cifra inferiore ai 500€ otterrebbero risultati impressionanti sul fronte evasione.