Jerome Kerviel, il trader che ha rubato 5 miliardi di euro!!!

[naitsirhC]

http://www.ilsole24ore.com/art/SoleO...lesView=Libero


Un giovane trader spregiudicato, emulo di Nick Leeson, ha causato una perdita enorme, 4,9 miliardi di euro, ad una delle più blasonate istituzioni finanziarie europee, Société Générale, leader mondiale nei derivati azionari. Come sempre, la realtà è ben più inquietante e spettacolare della fantasia ed è proprio su questo prodotto, anzi nella sua categoria più semplice e primitiva, i futures sugli indici di Borsa chiamati in gergo «plain vanilla», che Jerome Kerviel, 31 anni, aveva accumulato posizioni per almeno 50-60 miliardi di euro.
Scoperte sabato scorso, queste posizioni sono state liquidate dalla banca all'inizio della settimana, in coincidenza con il peggior periodo conosciuto dai mercati finanziari negli ultimi sette anni. Risultato: un buco di oltre 4,9 miliardi di euro, annunciato ieri mattina a titolo sospeso, cui si aggiungono svalutazioni per 2 miliardi di euro, ovviamente legate a perdite nei subprimes. Da ciò è conseguito un terzo annuncio, quello di una prossima ricapitalizzazione da 5,5 miliardi di euro per riportare il coefficiente patrimoniale Tier 1 a livelli di sicurezza. La banca registrerà un utile 2007 compreso tra i 600 e gli 800 milioni di euro rispetto agli oltre 5 dell'anno prima.
Daniel Bouton, presidente e direttore generale di Société Générale, ha presentato una lettera di dimissioni, subito respinta dal cda della banca e, assieme al vicedirettore generale Philippe Citerne, ha compiuto un gesto di contrizione rinunciando sia al bonus previsto per l'anno scorso sia ai primi sei mesi di remunerazione fissa per quest'anno. Oggi, sui giornali francesi si scuserà con i clienti spiegando in una lettera che cosa è accaduto.
Non sarà facile, come non è stato facile spiegarlo ieri in conferenza stampa. Imbarazzante raccontare come un «signor nessuno», un dipendente senza particolare esperienza o posizione dirigenziale abbia potuto eludere i sofisticati sistemi di controllo e di gestione del rischio che dovrebbero essere propri di un'istituzione come Société Générale. In realtà, ha spiegato una fonte finanziaria qualificata al Sole 24 Ore, proprio questo suo essere un perfetto sconosciuto, «con anni di esperienza nel back office e quindi con una conoscenza approfondita dei sistemi informatici» potrebbero averlo aiutato a fare ciò che ha fatto.
Il buco di Société Générale, ampliato dalla svalutazione legata ai subprime, mostra che anche il sistema bancario francese non è al riparo dalla crisi attuale e che vale la pena ricordare come nei giorni scorsi Crédit Agricole abbia dovuto vendere la sua partecipazione diretta in Suez per rafforzare il capitale, dopo aver annunciato in dicembre una svalutazione di 2,5 miliardi di euro. Ciò ha costretto Bnp Paribas a emettere un comunicato nel quale dice di non avere nulla nei propri conti che giustifichi un avvertimento ai mercati e dove si anticipa alla settimana prossima, «tenuto conto dell'inquietudine eccezionale che perturba i mercati», una stima sui risultati del 2007, in precedenza attesi per il 20 febbraio.
Nel fine settimana Bouton e i suoi collaboratori hanno lavorato di concerto con la Banca di Francia e con l'autorità di Borsa, l'Amf, per risolvere la crisi nel più breve tempo possibile. Sia la banca centrale sia la magistratura hanno avviato un'inchiesta, mentre l'istitituto di credito ha denunciato il dipendente per falsificazione fraudolenta di documentazione bancaria, per l'utilizzo di tale documentazione e per frode informatica.
La ricostruzione dei fatti non convince tutti. Elie Cohen, economista e docente a Sciences Po, ha detto all'Afp che «è difficile credere a questa spiegazione», soprattutto perché pare che il trader avesse aperto queste posizioni sui futures durante tutto il 2007. E riporta il sentimento generale colto nelle sale operative dove si pensa che la banca «abbia esagerato l'ampiezza della malversazione per nascondere altre operazioni di mercato andate male» e che non si arriva ad una simile cifra da soli, per giunta senza responsabilità dirigenziali. Il dubbio che si insinua è pesante, ma al momento non esistono elementi oggettivi di riscontro. Un'altra fonte finanziaria non lo ritiene invece possibile, proprio alla luce della precipitosa liquidazione delle posizioni in un momento estremamente critico per i mercati, segnale di una scoperta improvvisa e traumatica: «La divisione banca d'investimento a Société Générale è il fiore all'occhiello dell'istituto, la gallina dalle uova d'oro, e come tale ha sempre goduto di una certa autonomia, quasi fosse uno Stato nello Stato. È dunque possibile che questo atteggiamento abbia portato ad un allentamento dei meccanismi di controllo».
Dopo la ripresa delle contrattazioni, il titolo ha chiuso con un ribasso del 4% a 75,81 euro, mentre dall'inizio dell'anno ha perso il 23%. L'attuale fase di debolezza della banca ha rilanciato le speculazioni su una sua possibile acquisizione da parte dei concorrenti.

[naitsirhC]

Ha già una pagina su wiki:

http://en.wikipedia.org/wiki/Jerome_kerviel

[[A+R]MaVro]

Non so perchè ma per quanto spregiudicato potesse essere questo giovane rampante ho un forte sospetto che non possa avere fatto tutto da solo e che stia facendo da capro espiatorio di una situazione molto più incancrenita all'interno delle istituzioni finanziarie mondiali.

[dantes76]

in italia, avrebbe potuto lavorare tranquillamente, le nuove proposte di legge sulle intercettazioni, non prevedono intercettazioni sui reati finanziari

[naitsirhC]

Originariamente inviato da [A+R]MaVro

Non so perchè ma per quanto spregiudicato potesse essere questo giovane rampante ho un forte sospetto che non possa avere fatto tutto da solo e che stia facendo da capro espiatorio di una situazione molto più incancrenita all'interno delle istituzioni finanziarie mondiali.

[dantes76]

Originariamente inviato da [A+R]MaVro

Non so perchè ma per quanto spregiudicato potesse essere questo giovane rampante ho un forte sospetto che non possa avere fatto tutto da solo e che stia facendo da capro espiatorio di una situazione molto più incancrenita all'interno delle istituzioni finanziarie mondiali.

guarda che si parla di un ammanco di 4.900.000.000 di euro.....

[naitsirhC]

Originariamente inviato da dantes76

in italia, avrebbe potuto lavorare tranquillamente, le nuove proposte di legge sulle intercettazioni, non prevedono intercettazioni sui reati finanziari

Ma restano validi i reati informatici, compresi quelli di frode.

[naitsirhC]

Originariamente inviato da dantes76

guarda che si parla di un ammanco di 4.900.000.000 di euro.....

Anche se ancor priva di riscontro, resta un ipotesi plausibile che la Société Générale abbia colto la palla al balzo per ingigantire il buco...

il sentimento generale colto nelle sale operative dove si pensa che la banca «abbia esagerato l'ampiezza della malversazione per nascondere altre operazioni di mercato andate male» e che non si arriva ad una simile cifra da soli, per giunta senza responsabilità dirigenziali. Il dubbio che si insinua è pesante, ma al momento non esistono elementi oggettivi di riscontro..

[dantes76]

Originariamente inviato da naitsirhC

Ma restano validi i reati informatici, compresi quelli di frode.

ma non le intercettazioni... che potrebbero anticipare ed evitare alcuni reati ben piu' gravi...
una cosa e' il reato a fatto avvenuto, una cosa sono delle intercattazioni in cui si parla del reato, da fare..la frode, e' un reato finaziario, regolato dal codice civile, come il falso in bilancio, reato finaziario, insider trading, reato finaziario.. ecc ecc..
cosa sarebbe stato il caso fazio/consorte, senza intercattazioni?
e quello della banda del quartierino?

intercattazioni si: mafia camorra, terrorismo

intercattazioni no: tutte gli altri reati

[naitsirhC]

Originariamente inviato da dantes76

ma non le intercettazioni... che potrebbero anticipare ed evitare alcuni reati ben piu' gravi...
una cosa e' il reato a fatto avvenuto, una cosa sono delle intercattazioni in cui si parla del reato, da fare..la frode, e' un reato finaziario, regolato dal codice civile
cosa sarebbe stato il caso fazio/consorte, senza intercattazioni?
e quello della banda del quartierino?

intercattazioni si: mafia camorra, terrorismo

intercattazioni no: tutte gli altri reati

Siamo OT.

Per fare le intercettazioni, c'è un iter specifico... ma non voglio dilungarmi oltre fino a quando non sarà votata ed entrerà in vigore la proposta di legge a cui tu fai cenno.

[IpseDixit]

Mi sa tanto di bufala, impossiible che una persona da sola possa far sparire tutti quei soldi

[dantes76]

Originariamente inviato da naitsirhC

Siamo OT.

Per fare le intercettazioni, c'è un iter specifico... ma non voglio dilungarmi oltre fino a quando non sarà votata ed entrerà in vigore la proposta di legge a cui tu fai cenno.

nel frattempo di cenno ti faccio questo

il codice di procedura civile, leggi:

Libro Quarto
Delle obbligazioni

Libro Quinto
Del lavoro

http://www.altalex.com/index.php?idnot=34794

il fatto che non sia una legge ma solo un idea E' irrilevante, cosi come loer aquando parlavano di abolire l'ergastolo, lo E' adesso, basta l'idea, per capire di cosa si sta parlando, e di che persone parliamo

[naitsirhC]

Originariamente inviato da dantes76

nel frattempo di cenno ti faccio questo

il codice di procedura civile, leggi:

Libro Quarto
Delle obbligazioni

Libro Quinto
Del lavoro

http://www.altalex.com/index.php?idnot=34794

il fatto che non sia una legge ma solo un idea E' irrilevante, cosi come loer aquando parlavano di abolire l'ergastolo, lo E' adesso, basta l'idea, per capire di cosa si sta parlando, e di che persone parliamo

[beppegrillo]

qualcuno può tradurre in parole povere in che modo è stata realizzata la truffa?
Si parla di futures e quindi di acquisti forzati da fare in futuro e di indici di borsa, ma mi manca il resto

[dantes76]

Originariamente inviato da naitsirhC

il fatto che non sia legge, ma un possibile disegno di legge, ti cambia qualcosa?

[dantes76]

Originariamente inviato da IpseDixit

Mi sa tanto di bufala, impossiible che una persona da sola possa far sparire tutti quei soldi[

sai cosa e' Clearstream ?

un indizio:

Business Week said, in 2001, "Earlier this year, Clearstream, which handles the back-office paperwork for some 40% of European stock and bond trades, was found to have overstated its assets in custody by $1.5 trillion. (It has $6.5 trillion.) If Clearstream makes $1.5 trillion math errors,

[naitsirhC]

Originariamente inviato da dantes76

il fatto che non sia legge, ma un possibile disegno di legge, ti cambia qualcosa?

Ammmme si!


A te no?

[dantes76]

Originariamente inviato da naitsirhC

Ammmme si!


A te no?

no, basta l'idea...

[naitsirhC]

Originariamente inviato da beppegrillo

qualcuno può tradurre in parole povere in che modo è stata realizzata la truffa?
Si parla di futures e quindi di acquisti forzati da fare in futuro e di indici di borsa, ma mi manca il resto

Si parla di transazioni fittizie, ma non spiegano il meccanismo usato da Kerviwel...

[naitsirhC]

Société Générale in recupero alla Borsa di Parigi, sulla spinta delle congetture di una possibile acquisizione della banca da parte di un altro istituto, dopo la maxi-truffa costata 4,9 miliardi di euro. Dopo lo scivolone di ieri (-4,14%), nel primo pomeriggio il titolo SocGen sale del 2,2% a 77,47 euro, mentre l'indice Cac 40 è in progresso dell'1,1%.

«Le voci secondo cui Société Générale verrà acquisita da un'altra banca sta veramente iniziando a prendere piede», afferma un operatore parigino, citando quale principale candidata all'operazione Bnp Paribas, che risulta penalizzata (-0,90% a 67,31 euro) da un tale scenario. «Bnp sta bene così come è, non ha bisogno della Société Générale e un'acquisizione del genere potrebbe essere problematica, soprattutto per il mercato domestico. Troppe le sovrapposizioni e i posti di lavoro che sarebbero a rischio», commenta un altro trader. Bernstein Research ritiene che il Governo francese probabilmente favorirà una soluzione nazionale, ma al tempo stesso cita l'ipotesi dell'intervento di un gruppo estero o di uno spezzatino tipo Abn Amro.

Bear Stearns ha alzato la raccomandazione sulla SocGen a 'market perform', ritenendo più probabile un takeover. La banca Usa cita Unicredit quale possibile acquirente, ricordando che in passato è stato indicato quale partner preferito per una fusione dalla stessa Sg, ma ritiene che Bnp si rivelerà alla fine la scelta più probabile. Del resto Unicredit in più occasioni ha indicato negli ultimi mesi di essere focalizzato nelle integrazioni e di essere interessato solo alla crescita organica. (Il Sole 24 Ore Radiocor)

http://www.ilsole24ore.com/art/SoleO...29&type=Libero