Opinioni portafoglio fondi

[diafino]

Volevo esporvi il portafoglio fondi che avevo pensato per investire alcuni risparmi di cui non penso di avere necessità a breve. Sono giovane quindi la cosa sarebbe a lungo raggio.

Carmignac Patrimoine A 50%

Carmignac Investissement A 20%

Carmignac Portfolio Commodities 10%
BlackRock Global Funds - World Mining 10%
BlackRock Global Funds - World Gold 10%

Ringrazio in anticipo chi vorrà darmi qualche dritta

[jamal1984]

Originariamente inviato da diafino

Volevo esporvi il portafoglio fondi che avevo pensato per investire alcuni risparmi di cui non penso di avere necessità a breve. Sono giovane quindi la cosa sarebbe a lungo raggio.

Carmignac Patrimoine A 50%

Carmignac Investissement A 20%

Carmignac Portfolio Commodities 10%
BlackRock Global Funds - World Mining 10%
BlackRock Global Funds - World Gold 10%

Ringrazio in anticipo chi vorrà darmi qualche dritta

Beh con Carmignac vivi in una botte di ferro.... anche il Securité non è malaccio come fondo con predominanza obbligazionale

[diafino]

up

[Barbaresco]

Io mio consiglio, o meglio il mio modo di agire è di stare alla larga, o meglio, alla larghissima da ogni tipo di fondo (il fondo, per ddefinicione è ciò che sta più in basso) a prescindere dal suo sottostante o dal soggetto economico che lo gestisce.
Non hai necessità a breve di smobilizzare i tuoi denari e vuoi dormire sonni tranquilli ???

BTP FB 37 4% oggi quotano 90.

[ziozetti]

Originariamente inviato da Barbaresco

BTP FB 37 4% oggi quotano 90.

Azz, lungo termine!

Offrono il 2% lordo (al 12,5% se non erro), alla fine non è poi male visto il periodo.

[Wizard10]

Originariamente inviato da Barbaresco

Io mio consiglio, o meglio il mio modo di agire è di stare alla larga, o meglio, alla larghissima da ogni tipo di fondo (il fondo, per ddefinicione è ciò che sta più in basso) a prescindere dal suo sottostante o dal soggetto economico che lo gestisce.

non mi pare un'argomentazione tanto valida...

Originariamente inviato da ziozetti

Azz, lungo termine!

Offrono il 2% lordo (al 12,5% se non erro), alla fine non è poi male visto il periodo.

2 o 4 %?

[Barbaresco]

Il BTP citato non offre il 2% ma il 4%, ma, con un prezzo d'acquisto di circa 90, il rendimento è superiore di un buon 10%

[Barbaresco]

@ Wizard
era solo una battuta.......non molto distante dalla realtà però.

[ziozetti]

Originariamente inviato da Barbaresco

Il BTP citato non offre il 2% ma il 4%, ma, con un prezzo d'acquisto di circa 90, il rendimento è superiore di un buon 10%

Pardon, avevo dimenticato un pezzo: cedola del 2% semestrale!

[Wizard10]

Originariamente inviato da Barbaresco

Il BTP citato non offre il 2% ma il 4%, ma, con un prezzo d'acquisto di circa 90, il rendimento è superiore di un buon 10%

Forse ti sei espresso male, in quelle condizioni (prezzo 90) il rendimento totale sarebbe del 4,40 lordo (annuo)...

[ziozetti]

Originariamente inviato da Wizard10

Forse ti sei espresso male, in quelle condizioni (prezzo 90) il rendimento totale sarebbe del 4,27 lordo (annuo)...

Perché? Mi spieghi il conto? Ignoro bellamente i calcoli in merito...

[Wizard10]

Originariamente inviato da ziozetti

Perché? Mi spieghi il conto? Ignoro bellamente i calcoli in merito...

4,40...(avevo scritto 27)

se lo paghi 90, hai un "guadagno" dell' 11% (10/90) spalmato per i 27 anni residui...ovvero uno 0,40% annuo, da sommare al 4% che rende il titolo...E' un calcolo molto alla svelta, ovviamente poi ci sono da considerare altri fattori, quali le tasse sul capital gain e il fatto che io dò per scontato che uno lo acquisti per poi portarlo a scadenza.

[Barbaresco]

Originariamente inviato da Wizard10

Forse ti sei espresso male, in quelle condizioni (prezzo 90) il rendimento totale sarebbe del 4,40 lordo (annuo)...

Ho dimenticato di scrivere la parola superiore, hai ragione.
Il rendimento sarebbe di un 10% circa superiore al 4%, ergo circa il 4,40% lordo se portati a scadenza.

[Barbaresco]

Originariamente inviato da ziozetti

Perché? Mi spieghi il conto? Ignoro bellamente i calcoli in merito...

La quotazione di corso secco (mero costo del titolo) è 90, escludiamo il rateo per semplicità di calcolo.
Il che significa che con 10.000€ di capitale ne compri 11.000.
Il rendimento è sempre il 4%, ma sul valore nominale del titolo, ovvero sulla quantità che hai acquistato, non sul prezzo pagato.
Quindi, l'interesse, si calcola in questo caso su 11.000 euro, che, sarà anche il valore che riceverai a scadenza naturale del titolo.
Quanto sopra nel caso in cui si decida di portare a scadenza il titolo, se invece, poniamo il caso, tu lo avessi acquistato un anno e mezzo fa, quando la quotazione era intorno agli 82, per 10.000€ di nominale, avresti speso 8.200€ ed oggi, lo rivenderesti a 9.000€ oltre al godimento della cedola, ma sulla differenza tra il prezzo di acquisto e vendita (800 €) avesti dovuto pagare il capital gain (guadagno in linea capitale) del 12,50%.

[ziozetti]

Originariamente inviato da Barbaresco

Ho dimenticato di scrivere la parola superiore, hai ragione.
Il rendimento sarebbe di un 10% circa superiore al 4%, ergo circa il 4,40% lordo se portati a scadenza.

In ogni caso il 4% lordo della cedola mi basta ed avanza, disinvestirò da Conto Arancio e/o Rendimax...

[Bandit]

ragazzi
mi potreste consigliare qualcosa dove poter investire i soldi in modo da avere un'interesse un pò più alto dei soliti conti deposito, anche se è leggermente un pò più rischiosa?

[dave4mame]

Originariamente inviato da Barbaresco

Il BTP citato non offre il 2% ma il 4%, ma, con un prezzo d'acquisto di circa 90, il rendimento è superiore di un buon 10%

ti rendi conto, con una scadenza così lunga, di quanto è pesante l'effetto leva?

[ziozetti]

Originariamente inviato da dave4mame

ti rendi conto, con una scadenza così lunga, di quanto è pesante l'effetto leva?

Alias?

[ant-coco]

Coi tassi cosi' bassi e' una follia investire a quelle scadenze.
Rischi di rimanere incastrato in un investimento che, se riparte minimamente l'economia o l'inflazione, in caso di smobilizzo anticipato perderà in conto capitale.

Tieni conto che a fine 2007 avevamo i tassi a breve intorno al 4%; se tra 5 anni siamo nella stessa situazione ti ritrovi con valore di smobilizzo del BTP di 70.

Non andare oltre i 3-5 anni sul singolo titolo obbligazionario come scadenza, a rischio di avere un rendimento piu' basso.

Non investire in soli BTP Italia, ma prendi anche qualche Bund o corporate bond, o almeno dei CCT (indicizzati).

Quell'asset allocation in fondi e' interessante, ma dipende troppo da Carmignac, esiste pertanto un rischio gestore che devi essere in grado di gestire. L'asset allocation iniziale va' monitorata e adeguata, bilanciando le classi attive anche successivamente.

Lascia perdere i consigli dati su internet da sconosciuti che non conosci, che non sai cosa fanno nella vita e il cui grado di esperienza ti e' ignoto.

[dave4mame]

chapeau.

confesso di non aver risposto prima perchè non trovavo la voglia di elaborare una risposta così semplice e al contempo accurata...