Revolut: con l'AI proteggiamo i clienti dalle truffe sulle carte. Ecco come funziona

Revolut annuncia il lancio di una funzionalità avanzata di rilevamento delle truffe sulle carte di pagamento. La nuova funzionalità AI utilizza un machine learning sofisticato che determina se esiste un'alta probabilità che il cliente stia effettuando un pagamento come parte di una truffa. In quel caso il pagamento viene rifiutato e il cliente protetto.
di Bruno Mucciarelli pubblicata il 15 Febbraio 2024, alle 10:42 nel canale TelefoniaRevolut
Revolut, la banca digitale con oltre 1.5 milioni di clienti in Italia, ha annunciato oggi il lancio di una funzionalità avanzata di rilevamento delle truffe che aiuta a proteggere i clienti dalle truffe sulle carte di pagamento. I clienti Revolut possono usufruire di un ulteriore livello di protezione, in aggiunta alla tecnologia già in atto per rilevare le Frodi APP (pagamenti push autorizzati, che si verificano quando i criminali ingannano l'utente per convincerlo a trasferire denaro su un altro conto), che utilizza un sofisticata funzionalità basata sull'intelligenza artificiale in grado di identificare le transazioni rischiose, superare in astuzia i criminali e proteggere i fondi del cliente.
Revolut contro le frodi grazie all'uso dell'AI
La nuova funzionalità AI antifrode di Revolut utilizza un machine learning sofisticato per rilevare se un cliente viene truffato e quindi spezzare l'incantesimo del truffatore prima che la vittima invii i propri soldi al criminale. Realizzata internamente dal team Revolut dedicato alla criminalità finanziaria, la nuova funzionalità può determinare se esiste un'alta probabilità che il cliente stia effettuando un pagamento con carta come parte di una truffa e, in tal caso, rifiutare il pagamento. Il cliente viene quindi protetto dall'effettuazione di altri pagamenti simili e inserito in un flusso di intervento antifrode in-app.
Durante questa fase il cliente deve fornire alcune informazioni aggiuntive sulla transazione che sta tentando, con l'obiettivo di verificare se è guidato da qualcuno e sotto l'incantesimo del truffatore. Vengono quindi mostrate anche storie educative specifiche sulle truffe per spingere i clienti a riflettere in modo approfondito prima di effettuare il pagamento. Revolut può anche reindirizzare il cliente a una chat con uno specialista in frodi interno che gli porrà ulteriori domande per determinare se è stato truffato. Dall’introduzione della funzionalità, Revolut ha osservato una riduzione del 30% degli importi segnalati come frode nei confronti di quei merchant che sono più comunemente coinvolti in frodi. La nuova funzionalità AI antifrode è attiva nell'app Revolut e disponibile per i clienti in tutto il mondo.
David Eborne, Head of Fraud di Revolut, afferma: "Siamo molto entusiasti di lanciare la nostra nuova funzionalità AI antifrode che implementa una tecnologia avanzata per impedire che i truffatori si approfittino della gente comune. Abbiamo trascorso mesi a innovare e testare il prodotto per garantire che i clienti possano continuare a spendere e inviare denaro in modo sicuro. Ad esempio, un numero crescente di banche stanno restringendo o limitando sempre più pesantemente la possibilità di effettuare pagamenti con carta su siti web di criptovalute e investimenti. Con questa funzionalità avanzata, anziché bloccare completamente tali transazioni, garantiamo che i clienti che desiderano eseguire pagamenti legittimi possano continuare a farlo, al tempo stesso possiamo intervenire per tutelare chi si lascia guidare dalla criminalità a compiere attività fraudolente, dando ai nostri clienti libertà e sicurezza allo stesso tempo”.
Pensate che nel 2023, secondo i dati globali di Revolut, il 36% di tutto il denaro perso a causa delle truffe è avvenuto attraverso le truffe sugli investimenti, nonostante rappresentassero solo il 16% del numero totale di casi. Ciò dimostra che le somme di denaro rilevanti sono state perse in un numero di casi relativamente basso. Al contrario, le truffe sugli acquisti sono state il tipo di truffa più comune, sono il 70% dei casi di truffa in Italia nello stesso periodo, ma rappresentano meno del 29% del valore complessivo perso, dimostrando che tali truffe son più comuni ma con perdite inferiori.
Revolut: tutti i piani del conto online
Revolut ci ha ormai abituati ad un insieme di funzionalità che sono diventate nel tempo un grandissimo vantaggio per gli utenti che usano un conto Revolut. E parliamo ad esempio dell'integrazione all’interno della sua applicazione della piattaforma nazionale pagoPA, che permette di pagare tributi, imposte e rette verso la Pubblica Amministrazione e altri soggetti aderenti. Di avere Allianz Partners come suo nuovo fornitore globale di servizi assicurativi di viaggio. A partire da aprile 2022, Allianz Partners fornisce i suoi servizi di assicurazione di viaggio ai clienti Revolut che sono in possesso di un conto Premium o Metal, il tutto all'inizio in 31 mercati dello Spazio Economico Europeo e nel Regno Unito.
E ricordiamo anche che Revolut ha ufficializzato l'operatività della sua licenza bancaria europea specializzata in Italia. In questo caso la novità riguarda la possibilità per tutti i clienti italiani dell'applicazione di poter passare i depositi a Revolut Bank e di avere la protezione del sistema di garanzia dei depositi. Il passaggio a Revolut Bank è immediato e semplificato visto che può essere fatto direttamente all'interno dell'applicazione di Revolut e il tutto avviene in pochissimi minuti.
Revolut è un servizio sia per privati che per professionisti vista la possibilità di ricevere pagamenti in qualsiasi valuta con il vero plus di poter convertire quando il tasso è migliore senza alcun aggiuntivo o nascosto. Revolut è essenzialmente un conto "virtuale" ossia online a cui viene associata una carta virtuale anche se è possibile in qualunque momento richiedere anche quella fisica che arriverà nel giro di qualche giorno direttamente a casa.
In questo caso la facilità con la quale è possibile aprire un conto Revolut di certo è un vantaggio non indifferente rispetto a molti concorrenti. Basterà infatti andare sul sito ufficiale di Revolut e scegliere in base alle proprie esigenze quale conto sarà più giusto. Tre sono le opzioni che l'utente potrà fare:
- Conto STANDARD: quello completamente GRATUITO che comunque possiede un IBAN (anche questo gratuito) e con il quale è possibile realizzare spese in oltre 150 valute al tasso di cambio interbancario, cambio senza commissioni in 29 valute fino a 1.000€ e soprattutto prelievi da bancomat senza commissioni fino a 200€ al mese. Possibilità anche di utilizzare Apple Pay e Google Pay e richiedere la carta fisica.
- Conto PLUS: quello più economico a 2.99€ che comunque possiede un IBAN (anche questo gratuito) e con il quale è possibile realizzare spese in oltre 150 valute al tasso di cambio interbancario, cambio senza commissioni in 29 valute fino a 1.000€ e soprattutto prelievi da bancomat senza commissioni fino a 200€ al mese. Possibilità anche di utilizzare Apple Pay e Google Pay e richiedere la carta fisica e avere anche carte personalizzabili. Oltre a due conti Junior e chiaramente tutte le protezioni quotidiane come protezione biglietti, resi, shopping assicurato.
- Conto PREMIUM: costo di 7,99€ al mese con la possibilità oltre alle cose già viste sullo standard anche di realizzare prelievi fino a 400€ mensile, assicurazione medica internazionale, assicurazione per ritardi su volo e bagagli, consegna espresso/prioritaria globale, assistenza clienti prioritaria, accesso immediato a 5 criptovalute, carta PREMIUM con design esclusivi, carte virtuali usa e getta, accesso tramite Pass LoungKey. Possibilità anche di utilizzare Apple Pay e Google Pay e richiedere la carta fisica e avere anche carte personalizzabili. Oltre a due conti Junior e chiaramente tutte le protezioni quotidiane come protezione biglietti, resi, shopping assicurato.
- Conto METAL: costo di 13,99€ al mese con tutte le priorità del conto standard e premium con l'aggiunta di carta Revolut METAL esclusiva, prelievi fino a 600€ al mese, fino allo 0,1% di cashback in Europa e fino all'1% fuori dall'Europa su ogni pagamento fatto con la carta e servizio di Concierge esclusivo. Possibilità anche di utilizzare Apple Pay e Google Pay e richiedere la carta fisica e avere anche carte personalizzabili. Oltre a 5 conti Junior e chiaramente tutte le protezioni quotidiane come protezione biglietti, resi, shopping assicurato.
- Conto ULTRA: costo di 45€ al mese con tutte le priorità del conto standard, premium e metal con l'aggiunta di carta Revolut placcata in platino, chat in-app o con contatto telefonico, prelievi fino a 2.000€ al mese, fino allo 1,2% di cashback su ogni pagamento fatto con Revolut Pro. Possibilità anche di utilizzare Apple Pay e Google Pay e richiedere la carta fisica e avere anche carte personalizzabili. Oltre a 5 conti Junior e chiaramente tutte le protezioni quotidiane come protezione biglietti, resi, shopping assicurato, accesso alle lounge aeroportuali illimitato, nessun limite nel cambio valuta senza commissioni, cashback sugli alloggi e assicurazioni medica globale.
Revolut permette poi di ricaricare la propria carta o il proprio conto tramite dei trasferimenti diretti da altri conti Revolut oppure tramite carta di credito associata o ancora tramite bonifico bancario.
QUI per ogni ulteriore informazione
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