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22-02-2008, 12:19 | #1 |
Senior Member
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banca: spostare soldi all'estero e dintorni
Io ho un conto Fineco, un conto Arancio, in Italia, e un conto Deutsche Bank in Germania dove vivo e lavoro.
Ho venduto casa in Italia e vorrei spostare il malloppo in un conto estero ma non penso alla Deutsche Bank perchè non ha interessi ... interessanti Qualcuno ha esperienze in merito ? si può aprire un altro conto Arancio in Germania e unirlo a quello in Italia ? Altra domanda: ci sono dei limiti sui bonifici fattibili all'estero ? Fineco mi mostra "min. 20,00 euro - max 12.500,00 euro". C'è un motivo ? grazie
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22-02-2008, 13:46 | #2 | |
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Per la legge "anti-riciclaggio" non si possono effettuare bonifici oltre 12.000 (non solo con Fineco). Magari chiedi alla tua banca come puoi spostare il denaro... |
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22-02-2008, 13:47 | #3 |
Senior Member
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ok, grazie
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23-02-2008, 02:18 | #4 |
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La normativa antiriciclaggio prevede che i trasferimenti di valuta superiori a 12500 euro debbano essere effettuati tramite un intermediatario, con una certificazione scritta che attesti l`origine dei fondi. Naturalmente questa puo' essere facilmente aggirata evitando di superare questa cifra, la legge fissa dei limiti di importo massimo per singola operazione, ma non per il loro numero. Puoi quindi effettuare bonifici di importo massimo di 12500 euro in tempi differenti senza alcun problema.
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23-02-2008, 07:28 | #5 |
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State facendo confusione sull'antiriciclaggio. Il limite dei 12.500 euro è riferito ai movimenti di contanti (che non sono tracciabili) non ai bonifici. Fineco probailmente ha messo dei limiti, vuoi per le spese, vuoi per evitere obblighi vari di segnalazione.
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23-02-2008, 09:24 | #6 |
Senior Member
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Da quel che ne so se sposti più di 12.500 euro la banca è tenuta a segnalare che lo hai fatto appunto per l'antiriciclaggio e teoricamente potrebbero fare dei controlli, però puoi farlo. Senti Fineco
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25-02-2008, 07:52 | #7 |
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ok, grazie a tutti
ma quello che vorrei fare è - spostare tutto su conto arancio - aprirne un altro in Germania collegato alla banca tedesca - spostare tutto dal conto arancio italiano a quello tedesco mi sa che se scrivo ad ing direct è meglio il fatto è che non mi fido delle banche soprattutto di quelle italiane o anche straniere ma con filiali in Italia
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25-02-2008, 08:03 | #8 |
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e già che ci siamo:
ci son dei limiti per spostamenti di somme tra banche italiane ? o comunque qualcuno sa se è meglio spostare sotto una certa cifra ? non che sia tanto il malloppo (50.000) e non che abbia intenzione di fare qualcosa di illegale, ma viste le nuove leggine dell'ultimo governucolo non mi fido tanto.
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25-02-2008, 09:36 | #9 | |
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L'antiriciclaggio se non sbaglio funziona più o meno così. c'è un computer che automaticamente a seconda delle movimentazioni sui conti ( tipo un grosso trasferimento o anche tanti ravvicinati di 10000 mila euro, per esempio) tira fuori un resoconto di casi "possibili" che giornamente il contabile della banca controlla, e per gli spostamenti strani di cui non ha giustificazione efficace, provvede a segnalarli al centro rischi. Per questo motivo quando muovi tanti soldi, è probabilissimo che ti chiedano una "giustificazione" dell'operazione, in modo che quando il giorno dopo gli compare nella stampata automatica di controllo, scrivono quella giustificazione per non inoltrare la tua movimentazione al centro rischi.
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And love is not the easy thing.... The only baggage you can bring Is all that you can't leave behind Ultima modifica di 17mika : 25-02-2008 alle 09:38. |
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25-02-2008, 09:41 | #10 | |
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La "giustificazione" nel mio caso è ovvia: conto Arancio ha interessi decisamente più alti
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26-02-2008, 05:10 | #11 |
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mi unisco alla discussione per chiedere anche quale e' il migliore metodo per trasferire soldi da uno stato all'altro : lo scorso mese ho portato degli euro in contanti alla mia banca negli usa , il cambio era a 1,48 , me lo hanno fatto a 1,38 e mi hanno fatto pure pagare $5 per l'operazione i ladri!!!! Se ci pensate ogni 10000 euro sono 1000 dollari di differenza , mica noccioline!
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26-02-2008, 07:26 | #12 | |
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Secondo me non c'à altro modo che non sia "contanti".
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26-02-2008, 09:56 | #13 | |
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26-02-2008, 12:42 | #14 | |
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27-02-2008, 14:05 | #15 |
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domanda niubba:
mettiamo che vendo casa è ho...diciamo 500'000 in contanti...me li metto in borsa e me li porto dietro...se attraverso il confine per chessò la francia o la svizzera...come cacchio fanno a sapere che porto dietro sti soldi?e una volta arrivato posso depositarli tranquillamente in banca?
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27-02-2008, 14:18 | #16 | |
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27-02-2008, 15:09 | #17 |
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avresti l'obbligo di dichiararli, a parte quello...
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27-02-2008, 15:20 | #18 | |
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che se non sbaglio è proprio di 12.500 € a parte che andare in banca e ritirare 500.000€ è da matti, io non mi fiderei. lo volevo fare io, 50.000 ma poi ci ho ripensato: Devi ordinare i soldi, gli operatori mica hanno 500k€ nel cassetto Fatto l'ordine più di una persona sa che quel giorno qualcuno ritirerà mooooolti soldi. continuo o fai 2 + 2 da solo ?
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27-02-2008, 21:03 | #19 | |
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ma ragazzi guardate che per portare i soldi mica li si porta con la valigia da quello che ho letto in giro, vengono gli stessi istituti bancari a prenderseli con furgone portavalori e li portano in svizzera... logicamente per cifre consisenti... Ultima modifica di ---edited--- : 28-02-2008 alle 06:01. |
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28-02-2008, 09:43 | #20 | |
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